대출 심사를 위한 허위 서류 작성은 해결 방법이 아닙니다
매매가나 공사금액을 부풀린 계약서, 가짜 매출과 세금계산서로 금융회사를 속여 대출을 받으면 사기, 사문서 관련 범죄와 조세 문제가 함께 생길 수 있습니다. 실제로 돈을 갚았거나 담보가 충분하다는 사정만으로 허위 제출 행위가 없어지는 것은 아닙니다.
서류별로 원본 사실을 확인하세요
| 서류 | 대조할 자료 |
|---|---|
| 매매·분양 계약 | 실제 지급액, 영수증과 신고가액 |
| 공사계약 | 공사 범위, 기성금과 세금계산서 |
| 매출 자료 | 거래 상대방, 공급과 입금 내역 |
| 대출 약정 | 신청 명의, 실제 사용자와 담보 |
명의만 빌려주거나 서명만 했다는 경우에도 어떤 설명을 듣고 어느 문서에 서명했는지 확인해야 합니다.
명의신탁은 대출 편의를 이유로 안전해지지 않습니다
주식·부동산·계좌를 다른 사람 명의로 보유하면 실명법, 증여세와 소유권 분쟁이 생길 수 있습니다. 대출 자격을 맞추기 위한 목적이었다는 주장도 거래의 실질과 조세회피 목적 판단에서 증거로 검토됩니다.
문제가 생기면 자료를 더 만들지 말고 원본을 보존하세요
계약서 버전, 전자문서 작성 시각, 대화, 송금과 회계자료를 보존하세요. 금융회사나 세무서 조사 전에 사실관계를 시간순으로 확인하고 형사·세무 상담을 함께 받는 편이 안전합니다. 허위 문서를 새 문서로 덮거나 상대방에게 같은 설명을 맞추라고 요구하면 위험이 커집니다.